Chaque profil patrimonial mérite une solution adaptée
Vos objectifs
Se constituer un patrimoine financier ou le faire fructifier nécessite aujourd’hui une étude du cadre civil et fiscal. La complexité des situations personnelles, maritales (célibataire, marié, pacsé, divorcé, veuf, union libre….. avec ou sans enfants …), professionnelles (salarié, entrepreneur, retraité…), et l’évolution constante des règles fiscales impliquent d’avoir une organisation patrimoniale rigoureuse. Cette organisation doit permettre de répondre à vos attentes et vos besoins mais aussi d’évoluer avec vous. Pour chaque situation nous proposons d’y répondre, en vous accompagnant dans l’organisation de la détention de vos actifs, et dans leur gestion.
Premier contact
Cette entrevue est l’occasion d’une prise de renseignements pour étude de :
- Votre situation patrimoniale
- Vos objectifs
- Votre horizon de placement
- Votre degré d’acceptation du risque
Cette prise de renseignements peut être réalisée dans le cadre d’un bilan de patrimoine.
Proposition d’organisation patrimoniale
- Choix adapté de l’enveloppe fiscale (PEA, compte ordinaire, assurance vie, SCP)
- Mode de gestion : Gestion sous mandat, mandat conseil (le client gère avec les conseils d’un gérant), transmission d’ordre (le client initie seul ses décisions de gestion).
- Objectifs de gestion : mise en adéquation du niveau de risque (Dynamique, Equilibré, Prudent….) avec les objectifs d’investissement.
- Propositions d’accompagnement et préconisations dans le cadre de montages plus complexes (SCI, crédit patrimonial…), conseil sur l’organisation civile et fiscale à adopter dans le cas de transmissions successorales ou anticipées.
- Produits d’investissements permettant une optimisation fiscale…
Si nos propositions vous conviennent, nous procédons ensemble à leur mise en place.
